Тинькофф Брокер — как заработать на инвестициях и получать дивиденды

Многие хотят не только сберечь свои накопления, но и выгодно приумножить деньги. Самый простой способ это сделать – банковский депозит, но на данный момент ставки по депозитам не очень привлекательные и люди готовы инвестировать в акции и облигации. Но сдерживающим фактором становится неумение совершать сделки на фондовой бирже. Для таких случаев Tinkoff Broker разработал понятное для всех приложение – Тинькофф Инвестиции, комиссия всего 0,3%, а инвестировать просто, как совершать покупки в интернет-магазине, и нет ограничений по минимальной сумме сделки.

Брокерский счет Тинькофф банке – как это работает “для домохозяек”

Tinkoff.ru broker business – это понятный сервис по торговле ценными бумагами для физических лиц. С помощью этой программы совершать сделки на фондовом рынке может даже человек без знаний инструментария и других нюансов.

Тинькофф Банк предоставляет техническое обеспечение проекта, а брокерские услуги выполняет БКС.

В программе доступны следующие функции:

• Покупка/продажа акций более 500 компаний со всего мира (в т.ч. американские акции);
• Торговля облигациями, включая государственные облигации и евробонды;
• Операции с ETF;
• Обмен валюты.

Список акций и облигаций находится по ссылке l.tinkoff.ru/securities.

Для продвижения сервиса действует система скидок: Тинькофф инвестиции промокод предусматривает бонус для начинающих – 500 рублей на счет.

Преимущества использования Тинькофф Инвестиции:

1. Понятный интерфейс, можно работать с любого браузера или через мобильное приложение;
2. Единая комиссия, другие затраты отсутствуют;
3. Оплачивать покупки можно как с брокерского счета, так и с текущего/карты;
4. Деньги выводятся на карту без комиссии;
5. Минимальный депозит не установлен, порог входа отсутствует;
6. Специалисты анализируют надежность ценных бумаг, что присутствуют на торговой площадке;
7. Покупка/продажа валют совершается по выгодному курсу, приближенному к межбанковскому.

Чтобы не попасть в ловушку для домохозяек нужно придерживаться следующих рекомендаций:

• Воспользоваться сервисом просто, но нужно внимательно анализировать экономическую эффективность покупки, так как банк не дает гарантии получения прибыли;
• Целесообразно делать только долгосрочные инвестиции, так как комиссия снимается с каждой операции (покупка, продажа, обмен валют), что делает невыгодными спекулятивные покупки в течение дня;
• Не нужно вкладывать все свои сбережения, здесь не работает Ассоциация страхования вкладов (АСВ);
• Открытие ИИС, что позволяет получить налоговые льготы не предусмотрено;
• Банк может исключить из списка торгов акции/облигации, которые находятся у Вас в портфеле. В таком случае продавать нужно самостоятельно через БКС.

Как открыть инвестиционный счет физ. лицу. Что нужно из документов для регистрации

Что получить брокерский счет в Тинькофф Банке Вам не придется посещать офис компании и платить стоимость открытия, так как это бесплатно.

Инструкция по открытию счета tinkoff.ru broker business:

1. Заполняйте заявку на сайте www.tinkoff.ru в разделе инвестиции: ФИО полностью, мобильный телефон, e-mail, промокод на скидку (если есть);
2. Введите подтверждающий код с телефона;
3. Заполните личную информацию и адрес доставки документов для подписания, доставка в пределах Москвы бесплатная, срок 2-5 дней;
4. Ожидайте звонка оператора для согласования встречи;
5. Курьер также привезет документы на подпись, в том числе на открытые карты Tinkoff Black, если у Вас ее еще нет, только на эту карту можно переводить деньги;
6. Курьеру нужно Вас сфотографировать, получить сканы паспорта, ИИН, СНИЛС.

Программа не предусматривает открытие демо счета, для доступа к торгам нужно подписывать договор.

Размеры комиссий за обслуживание и вывод денег. Как обстоят дела с налогами

Комиссия Тинькофф за услуги составляет 0,3% от суммы каждой операции, но не менее 99 рублей. Пополнить счет и снять деньги можно без комиссии. Открытие договора и обслуживание также бесплатно.

Брокер взымает вознаграждение при покупке, продаже активов и конвертации денег.

Например: Вы купили акции компании Х за 3 000 долл., через несколько месяцев их продали и хотите вывести деньги в рублях. В этом случае Вам придется трижды уплатить комиссионный сбор по 0,3%: за покупку, за продажу и за перевод долларов в рубли при зачислении на карту.

До 30 июня 2021 года действует акция: комиссия снижена в 10 раз – до 0,03%, минимальный платеж отменен. Текущие тарифы отображены на официально сайте.

Некоторые отмечают, что комиссия высокая, но стоит отметить, что аналоги данного сервиса в других банках, включают оплату за депозитария, открытие счета, вывод денег, % с операций и прибыли.

Если получен доход от операций с ценными бумагами, то нужно оплатить налог 13%. Налоги начисляются на процентный доход по облигациям (кроме ОФЗ), дивиденды по акциям, положительную рублевую разницу между ценной продажи и покупки ценных бумаг (даже если нет прибыли в валюте) и другой заработок.

Сервис Тинькофф инвестиции налоги с акций уплачивает автоматически, так как брокер является налоговым агентом. Но это не освобождает клиента от обязанности следить за своевременным погашением налоговой задолженности.

Брокер рассчитывает сумму налоговых обязательств в следующих случаях:

• В конце налогового периода;
• В случае вывода денег или ценных бумаг;
• При начислении прибыли;
• Если закрывается счет.

Налоговая база рассчитывается в рублях по принципу FIFO (первый пришел – первый ушел).

Финансовый результат от операции в валюте переводится в рубли по официальному курсу банка России на момент получения доходов/расходов.

Минимальная сумма депозитного счета

Данный сервис не предусматривает порога входа и не выставляет минимальную сумму покупки. Инвестором может стать каждый, не имея при этом значительных сбережений.

Инвестиции в Тинькофф банке будут более выгодными, если совершать сделки на сумму более 33 тыс. руб., так дополнительные затраты не составят более 0,3% (если сумма меньше, то придется заплатить 99 руб.). Также важно учитывать следующее:

1. Если в течение дня будет 33 покупки по 1000 руб., то комиссионные затраты составят 9,9% или 3 267 руб. (по 99 руб. за операцию);
2. Если покупать валютные облигации за деньги с рублевой карты, то нужно будет перечислить вознаграждение за покупку валюты и облигаций.

Чтобы сэкономить и не платить за обслуживание рублевой карточки Black 99 руб./месяц можно оформить депозит, кредит наличными или поддерживать неснижаемый остаток 30 000 руб.

Как пользоваться мобильным приложением для торговли акциями

Чтобы более оперативно реагировать на изменения на рынке можно установить мобильное приложение Тинькофф брокер, личный кабинет которого включает следующие разделы:

• Текущий состав Вашего портфеля;
• История сделок, поступлений/оплат со счета;
• Инструментарий для работы со счетом;
• Реквизиты и текущий тарифный план.

Мобильное приложение доступно для операционной системы iOS и Android. С помощью этой программы Вы получаете доступ к торгам на мировых фондовых биржах: MOEX, SPB Exchange, LSE, NASDAQ, NYSE.

Порядок совершение инвестиций:

1. Открываете приложение и входите в личный кабинет, если Вы ранее не пользовались интернет-банкингом, то нужна регистрация.
2. Заходите в раздел Инвестиции;
3. Выбираете нужный пункт: акции, облигации, валюта;
4. Указываете количество, которое планируете купить;
5. Определяетесь со способом оплаты: платежная карта или брокерский счет.

Продажа активов проходит аналогичным образом. Недостатком является то, что нельзя разместить заявку на продажу по целевой цене (так как в терминале), можно продать только по стоимости, что предлагает система. Также не устанавливаются стоп лосс и тейк профит.

Совершая сделки полезно посещать разделы Обзор и Прогноз, там можно увидеть справку о компании, изменение цен в течение дня и за последние полгода, прогнозные колебания стоимости, инвестиционные идеи, размер дивидендов.

Как получить выплаты по дивидендам и вывести деньги

Вывести деньги с брокерского счета можно абсолютно бесплатно (если не нужна конвертация валют) на карту Tinkoff Black.

Вывод денег возможен один раз в сутки в сумме не более 2 млн. руб., предусмотрено несколько вариантов:

• Простой – период зачисление денег от 2-х дней;
• Срочный – зачисление моментально, но вывести можно не более 75% баланса.

Выплата дивидендов возможна, если руководством компании, держателем акций которой Вы являетесь, принято решение о такой выплате. Деньги поступают на Ваш счет автоматически в течение 25 дней.

Как закрыть брокерский счет в Тинькофф банке

За обслуживание счета клиенту не нужно ничего платить, поэтому закрывать его необязательно.

Разорвать договор можно в одностороннем порядке, это происходит в офисе компании, обязательно нужно за 5 дней уведомить об этом через личный кабинет. После получение сообщения банк не принимает торговых поручений.

Закрыть счет может также брокер в случае нарушения регламента, не предоставления документов, отсутствие средств для оплаты комиссии в течение 2-х месяцев, если нет активов на конец года и отсутствуют сделки за год.

Расторжение договора возможно только после исполнения сторонами всех обязательств: уплаты вознаграждения брокеру, налогов. После этого брокер направляет в депозитарий поручение о закрытии счета депо инвестора, а клиенту должен быть отправлен отчет о состоянии торгового счета.

Теперь Вы знаете, что такое брокерский счет в Тинькофф банке, как им можно воспользоваться и на какие подводные камни стоит обратить внимание. Если у Вас остались незакрытые вопросы, то можно обратиться в службу поддержки, телефон горячей линии – 8 800 755 75 08, технической поддержки – 8 800 555 22 77, отдела по инвестициям – 8 800 755 27 56.

Источник: dacha5.ru